Trasformazione e digitalizzazione della funzione finanziaria
Applichiamo le best practice attuali di gestione finanziaria e controllo interno ai processi di chiusura, incassi, pagamenti, tesoreria e pianificazione della vostra azienda, e le sosteniamo con digitalizzazione, automazione e agenti di intelligenza artificiale.
Richiedete un check-up senza costiIl check-up, di trenta minuti e senza costi, è condotto da un CFO con oltre quindici anni nel ruolo.
Processi finanziari e intelligenza artificiale, allo stesso tavolo
DBNG riunisce in un unico team la conoscenza dei processi della funzione finanziaria e la tecnologia che li digitalizza.
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Processi finanziari: chiusura, incassi, pagamenti, tesoreria, pianificazione e controllo di gestione, sotto la guida di un CFO con oltre quindici anni nel ruolo.
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DBNG Digital: la divisione di dati, analisi e intelligenza artificiale, che digitalizza e integra i sistemi gestionali già in uso nell’azienda, automatizza i processi e introduce agenti di IA che operano su quei sistemi.
L’automazione si implementa su processi riprogettati in precedenza: ogni flusso viene riorganizzato e documentato prima di introdurre la tecnologia, il che evita di trasferire nel sistema le inefficienze attuali.
Dalla chiusura alla tesoreria: 30 criticità di processo ordinate per impatto su cassa e margini
Ogni approccio è indicativo: la diagnosi stabilisce che cosa è possibile implementare in ciascuna azienda, con quale perimetro e in quale sequenza, in base ai suoi processi, ai suoi sistemi e alle sue priorità.
Selezionate le situazioni che riguardano la vostra azienda con «Includere nel check-up»: il colloquio parte da queste.
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La chiusura mensile richiede più di dieci giorni lavorativi perché riconciliazioni, accantonamenti e rettifiche vengono elaborati manualmente dopo il cut-off.
- Impatto
- Le informazioni gestionali arrivano con due o tre settimane di ritardo, e il team contabile assorbe ore di straordinario in ogni periodo.
- Approccio proposto
- La chiusura si gestisce con un calendario e responsabili definiti, e riconciliazioni, accantonamenti e scritture ricorrenti vengono predisposti in automatico. Un agente di IA segnala le partite anomale per concentrare la revisione dove si trova il rischio, e il team contabile approva ogni scrittura e la chiusura.
- Indicatore
- Giorni lavorativi fino all’emissione delle informazioni gestionali.
- Processo
- Digitalizzazione
- Automazione
- Agenti
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La riconciliazione bancaria richiede un elevato volume di lavoro manuale, movimento per movimento, su fogli di calcolo o nello stesso ERP.
- Impatto
- Assorbe una quota rilevante delle ore del team, le partite materiali restano aperte per settimane e la riconciliazione determina la durata della chiusura.
- Approccio proposto
- La riconciliazione bancaria diventa un processo continuo: le partite corrispondenti vengono riconciliate tramite regole, e un agente di IA propone l’imputazione delle restanti sulla base delle risoluzioni precedenti. Il team concentra il proprio lavoro sulle eccezioni e approva ogni riconciliazione.
- Indicatore
- Percentuale di partite riconciliate in automatico e anzianità delle partite aperte.
- Processo
- Digitalizzazione
- Automazione
- Agenti
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Le fatture dei fornitori arrivano attraverso canali e formati diversi e vengono registrate manualmente nel sistema.
- Impatto
- La gestione delle posizioni dei fornitori assorbe ore di lavoro manuale, con pagamenti abbinati a documenti errati, imposte e ritenute calcolate con aliquote non aggiornate e differenze che emergono solo quando il fornitore le contesta.
- Approccio proposto
- Le fatture dei fornitori entrano attraverso un unico flusso digitale, con imposte e ritenute calcolate sulle tabelle di aliquote vigenti. Un agente di IA legge ogni documento e ne propone l’imputazione, per mantenere aggiornata la posizione di ciascun fornitore. L’approvatore designato approva ogni fattura prima della registrazione.
- Indicatore
- Ore dedicate alla gestione delle posizioni fornitori, partite non abbinate e contestazioni dei fornitori.
- Processo
- Digitalizzazione
- Automazione
- Agenti
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Gli incassi vengono abbinati manualmente a partire da estratti conto, pagamenti elettronici e certificazioni delle ritenute, e gli incassi non identificati si accumulano.
- Impatto
- Le posizioni dei clienti smettono di riflettere il saldo reale di ciascuno, si sollecitano crediti già pagati e le ritenute subite non vengono scomputate in tempo.
- Approccio proposto
- L’abbinamento degli incassi diventa un processo quotidiano: le regole propongono l’abbinamento di ciascun incasso, e un agente di IA legge le certificazioni delle ritenute e ne propone l’imputazione, per mantenere aggiornato il saldo di ciascun cliente. Il team approva ogni lotto prima della registrazione.
- Indicatore
- Percentuale di incassi abbinati in giornata e saldo non abbinato.
- Digitalizzazione
- Automazione
- Agenti
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La posizione di cassa viene consolidata manualmente, banca per banca, e non è disponibile in tempo utile per le decisioni di pagamento e di impiego della liquidità.
- Impatto
- Le decisioni di pagamento e di impiego delle eccedenze di cassa vengono prese su saldi non aggiornati, e il tesoriere dedica ore alla predisposizione del report, tempo sottratto all’analisi.
- Approccio proposto
- La posizione di cassa di tutte le banche, valute e società viene consolidata ogni mattina in un unico cruscotto. Un agente di IA classifica i movimenti e segnala gli scostamenti rispetto alle previsioni, e il tesoriere dedica il proprio tempo alle decisioni di pagamento e di impiego su saldi aggiornati.
- Indicatore
- Ora di disponibilità della posizione di cassa e ore settimanali di predisposizione.
- Digitalizzazione
- Automazione
- Agenti
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La previsione di cassa dipende da più fonti raccolte manualmente, e una parte dei flussi futuri resta fuori dalla proiezione.
- Impatto
- Le decisioni di pagamento e di finanziamento si basano su una proiezione incompleta, e i fabbisogni di liquidità emergono senza preavviso e vengono finanziati alle condizioni disponibili in quel momento.
- Approccio proposto
- La previsione a tredici settimane integra in automatico tutte le fonti informative, sia i flussi già registrati sia quelli previsti. Un modello di machine learning stima la data probabile di incasso di ciascun cliente, e la tesoreria convalida le ipotesi e decide il finanziamento.
- Indicatore
- Errore della previsione di cassa a quattro settimane.
- Processo
- Automazione
- Agenti
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Il reporting direzionale viene predisposto manualmente, copiando dati dall’ERP su fogli di calcolo e presentazioni, e arriva alla direzione settimane dopo la chiusura.
- Impatto
- Il team dedica giorni alla raccolta delle informazioni, con poco tempo residuo per l’analisi, e gli scostamenti vengono corretti con un mese di ritardo.
- Approccio proposto
- Il ciclo di reporting viene automatizzato dall’inizio alla fine: report, presentazioni alla direzione e cruscotti vengono generati alla chiusura da un unico modello di dati. Un agente di IA redige l’analisi degli scostamenti, e la direzione finanziaria approva il report prima della diffusione.
- Indicatore
- Giorni tra la fine del mese e la consegna del report alla direzione.
- Digitalizzazione
- Automazione
- Agenti
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La chiusura non integra stato patrimoniale, conto economico e rendiconto finanziario, e la variazione di cassa viene ricostruita manualmente.
- Impatto
- Le incoerenze tra i prospetti vengono rilevate tardi o non vengono rilevate, e la direzione decide senza una lettura integrata di risultato, posizione patrimoniale e generazione di cassa.
- Approccio proposto
- La chiusura genera in automatico i tre prospetti integrati, riconciliati tra loro e con il raccordo tra risultato e cassa. Un agente di IA spiega le principali variazioni della cassa (operative, di investimento e di finanziamento), e la direzione finanziaria esamina tale analisi prima di presentarla all’alta direzione.
- Indicatore
- Giorni per l’emissione dei tre prospetti integrati e differenze di riconciliazione tra di essi.
- Processo
- Automazione
- Agenti
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La fattura viene emessa giorni dopo la consegna, in lotti di fatturazione predisposti manualmente.
- Impatto
- Ogni giorno tra consegna e fattura è un giorno aggiuntivo di finanziamento concesso al cliente, che si somma ai giorni medi di incasso (DSO) e assorbe capitale circolante.
- Approccio proposto
- La fattura viene predisposta il giorno stesso della consegna, e l’azienda smette di finanziare il cliente per i giorni che oggi richiede la fatturazione. Un agente di IA verifica ogni fattura rispetto all’ordine di acquisto e ai requisiti del cliente, e il responsabile della fatturazione approva ogni lotto prima dell’emissione.
- Indicatore
- Giorni tra consegna e fattura, e giorni medi di incasso (DSO).
- Processo
- Digitalizzazione
- Automazione
- Agenti
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Il recupero crediti viene gestito con telefonate ed e-mail manuali, senza una sequenza definita né una registrazione degli impegni di pagamento.
- Impatto
- Lo scaduto cresce senza una causa registrata, le entrate di cassa non sono prevedibili e il fondo svalutazione crediti viene adeguato in ritardo.
- Approccio proposto
- Il recupero crediti segue una sequenza definita per segmento di clientela, con ogni impegno di pagamento registrato. Un agente di IA assegna le priorità al portafoglio e prepara ogni contatto, affinché il responsabile del credito dedichi il proprio tempo ai clienti a maggior rischio. Il responsabile esamina e invia ogni comunicazione.
- Indicatore
- Crediti scaduti da oltre 60 e 90 giorni e percentuale di impegni di pagamento rispettati.
- Processo
- Automazione
- Agenti
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Il fido commerciale non è integrato nel ciclo di vendita, e gli ordini dei clienti morosi vengono rilasciati senza controllo.
- Impatto
- L’esposizione creditizia cresce senza autorizzazione, e le perdite su crediti vengono rilevate quando non è più possibile evitarle.
- Approccio proposto
- Il fido commerciale viene integrato nel ciclo di vendita: il sistema blocca gli ordini dei clienti morosi o oltre il fido, e ogni eccezione richiede un’approvazione registrata. Un modello di machine learning propone l’aggiornamento periodico dei fidi, e la direzione finanziaria lo approva.
- Indicatore
- Ordini rilasciati con scaduto o superamento del fido e perdite su crediti.
- Processo
- Digitalizzazione
- Automazione
- Agenti
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Il controllo tra ordine di acquisto, ricevimento merci e fattura viene svolto manualmente, oppure non viene svolto.
- Impatto
- Si pagano prezzi diversi da quelli concordati o quantità non ricevute, e la perdita viene rilevata tardi o non viene rilevata.
- Approccio proposto
- Nessuna fattura passa al pagamento senza corrispondere al relativo ordine di acquisto e al ricevimento, entro le tolleranze definite dall’azienda. Un agente di IA raccoglie le evidenze di ogni differenza e propone la risoluzione. Il responsabile designato decide, e i pagamenti vengono autorizzati secondo i poteri di firma dell’azienda.
- Indicatore
- Percentuale di fatture che superano il controllo automatico e importo recuperato dalle differenze.
- Processo
- Automazione
- Agenti
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Gli acquisti vengono approvati via e-mail o su carta, e l’ordine di acquisto viene emesso quando la spesa è già impegnata.
- Impatto
- Il controllo di budget interviene dopo la spesa, e non resta una traccia verificabile di chi ha autorizzato ciascuna uscita.
- Approccio proposto
- Ogni spesa viene approvata prima dell’impegno, in un flusso digitale con livelli di autorizzazione per importo e per centro di costo. Un agente di IA verifica ogni richiesta rispetto al budget e alle condizioni concordate, e l’approvatore designato decide prima dell’emissione dell’ordine di acquisto.
- Indicatore
- Percentuale della spesa con ordine di acquisto preventivo.
- Processo
- Digitalizzazione
- Automazione
- Agenti
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La proposta di pagamento viene predisposta manualmente ogni settimana e non segue una politica di tesoreria.
- Impatto
- La cassa esce prima del necessario, e l’azienda finanzia il capitale circolante dei propri fornitori senza contropartita.
- Approccio proposto
- I pagamenti seguono una politica di tesoreria: il sistema predispone la proposta settimanale in base a scadenze e cassa disponibile, e un agente di IA la confronta con tale politica. La cassa esce alla data concordata con ciascun fornitore, e l’azienda autorizza ogni proposta secondo i propri poteri di firma.
- Indicatore
- Giorni medi di pagamento dei fornitori (DPO) e pagamenti anticipati senza decisione registrata.
- Processo
- Automazione
- Agenti
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Una stessa persona inserisce l’anagrafica del fornitore, registra la fattura e dispone il pagamento.
- Impatto
- L’azienda resta esposta a errori e frodi difficili da individuare: le organizzazioni perdono circa il 5% dei ricavi annui a causa delle frodi occupazionali (ACFE 2024).
- Approccio proposto
- Ove possibile, l’inserimento delle anagrafiche fornitori, la registrazione delle fatture e il pagamento sono affidati a persone diverse; dove la struttura non lo consente, si applicano controlli compensativi con un agente di IA che segnala i conflitti e le operazioni anomale. Il responsabile del controllo interno decide le azioni.
- Indicatore
- Conflitti di separazione dei compiti aperti.
- Processo
- Digitalizzazione
- Agenti
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Le modifiche delle coordinate bancarie e gli ordini di pagamento urgenti vengono accettati via e-mail, senza verifica attraverso un canale indipendente.
- Impatto
- L’azienda resta esposta a frodi per sostituzione di persona, sempre più sofisticate per effetto dell’uso dell’intelligenza artificiale.
- Approccio proposto
- Nessuna modifica delle coordinate bancarie e nessun pagamento di importo elevato viene eseguito senza verifica attraverso un canale indipendente e un secondo approvatore. Un agente di IA analizza ogni richiesta alla ricerca di segnali di sostituzione di persona e trattiene le operazioni sospette fino alla conferma del responsabile.
- Indicatore
- Modifiche delle coordinate bancarie e pagamenti urgenti verificati attraverso un secondo canale.
- Processo
- Automazione
- Agenti
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Le scritture ricorrenti e le rettifiche di chiusura vengono calcolate su fogli di calcolo e registrate manualmente nel sistema.
- Impatto
- Gli stessi errori si ripetono a ogni chiusura, e la conoscenza del processo resta concentrata in poche persone, con un rischio per la continuità operativa.
- Approccio proposto
- La logica dei fogli di calcolo critici passa nel sistema e non dipende più da poche persone, e le scritture ricorrenti vengono predisposte in automatico a ogni chiusura. Un agente di IA segnala le scritture che si discostano dai periodi precedenti, e il team contabile approva ogni lotto prima della registrazione.
- Indicatore
- Scritture manuali per chiusura e fogli di calcolo critici esterni al sistema.
- Processo
- Digitalizzazione
- Automazione
- Agenti
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Gli errori originati negli acquisti, nella logistica e nelle vendite vengono individuati e corretti manualmente solo in sede di chiusura contabile.
- Impatto
- L’area amministrazione e finanza assorbe le rilavorazioni sotto pressione di scadenza, e i margini comunicati vengono rideterminati dopo la loro diffusione.
- Approccio proposto
- Gli errori vengono corretti dove si originano, con validazioni e dati anagrafici obbligatori in fase di inserimento negli acquisti, nella logistica e nelle vendite. Un agente di IA classifica le rettifiche di ogni chiusura per causa principale e per area, e la direzione finanziaria decide quali controlli rafforzare.
- Indicatore
- Numero e importo delle scritture di rettifica per chiusura, per causa principale.
- Processo
- Digitalizzazione
- Automazione
- Agenti
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Il costo viene registrato alla data della fattura del fornitore, che può ricadere in un periodo successivo al ricevimento della merce o del servizio, e viene imputato al periodo sbagliato.
- Impatto
- Il margine lordo e il risultato mensile oscillano per differenze di competenza estranee all’andamento operativo, e le decisioni di prezzo e di spesa si basano su dati distorti.
- Approccio proposto
- Ogni costo viene imputato al periodo di competenza: la merce si registra al ricevimento, con o senza ordine di acquisto, e i servizi ricevuti vengono stanziati alla chiusura tra le fatture da ricevere. Un agente di IA stima gli oneri ricorrenti non ancora fatturati, e il team contabile approva la scrittura prima della registrazione.
- Indicatore
- Importo dei costi imputati fuori dal periodo di competenza.
- Processo
- Automazione
- Agenti
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Le ritenute subite vengono registrate manualmente e non vengono riconciliate con quanto i sostituti d’imposta comunicano all’amministrazione finanziaria e alle autorità fiscali locali.
- Impatto
- Si perdono crediti d’imposta e si versano imposte superiori al dovuto, oppure si scomputano ritenute che il sostituto d’imposta non ha comunicato, e la differenza resta esposta in caso di verifica fiscale.
- Approccio proposto
- Le ritenute comunicate dai sostituti d’imposta vengono acquisite ogni mese e riconciliate con la contabilità e le dichiarazioni fiscali, affinché nessuna resti non scomputata. Un agente di IA spiega ogni differenza, e il responsabile fiscale approva le rettifiche.
- Indicatore
- Differenze di riconciliazione fiscale e ritenute non scomputate.
- Processo
- Automazione
- Agenti
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La redditività per cliente, prodotto e canale viene calcolata manualmente una volta l’anno, con i dati della chiusura d’esercizio.
- Impatto
- Prezzi, sconti e condizioni commerciali vengono fissati senza conoscere il margine di contribuzione di ciascun cliente, e i clienti con margine negativo vengono mantenuti senza revisione.
- Approccio proposto
- Il margine di contribuzione per cliente, prodotto e canale viene aggiornato a ogni chiusura mensile, includendo il costo di servizio di ciascun cliente. Un agente di IA individua i casi di erosione del margine e ne propone le cause, e l’alta direzione decide prezzi, sconti e condizioni con queste informazioni.
- Indicatore
- Margine di contribuzione per cliente e prodotto, disponibile a ogni chiusura mensile.
- Processo
- Automazione
- Agenti
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Il budget viene consolidato su decine di fogli di calcolo che circolano via e-mail, e il processo si protrae per mesi.
- Impatto
- Il team dedica buona parte dell’anno a consolidare versioni, gli errori di collegamento sono frequenti e il budget approvato perde attualità prima di entrare in esecuzione.
- Approccio proposto
- Il budget si costruisce su un’unica piattaforma, con un modello basato sui driver del business, controllo delle versioni e consolidamento automatico. Un agente di IA propone la prima versione di ciascuna voce a partire dalla serie storica, e ogni responsabile la rettifica e la approva.
- Indicatore
- Settimane del ciclo di budget e versioni scambiate.
- Processo
- Digitalizzazione
- Automazione
- Agenti
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Il forecast dei risultati viene aggiornato manualmente con cadenza annuale o semestrale, e lo scostamento rispetto al piano emerge solo nell’ultimo trimestre.
- Impatto
- Non resta margine per correggere la rotta, e le decisioni del secondo semestre vengono prese su un forecast non aggiornato.
- Approccio proposto
- Il forecast dei risultati diventa un rolling forecast aggiornato ogni mese su un orizzonte da dodici a diciotto mesi, per individuare lo scostamento quando è ancora possibile correggere la rotta. Un modello di machine learning genera la base statistica, e l’alta direzione approva la versione finale.
- Indicatore
- Distorsione ed errore percentuale del forecast a tre mesi.
- Processo
- Automazione
- Agenti
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Il team di pianificazione dedica gran parte del mese a raccogliere e riconciliare dati provenienti da sistemi diversi.
- Impatto
- L’analisi degli scostamenti e la raccomandazione alla direzione passano in secondo piano, e gli scostamenti vengono spiegati quando non c’è più margine per correggerli.
- Approccio proposto
- Il team di pianificazione lavora su dati già integrati e riconciliati in un unico modello. Un agente di IA predispone la bozza dell’analisi degli scostamenti per prezzo, volume, mix e costo, e il team la convalida e dedica il proprio tempo all’analisi e alla raccomandazione.
- Indicatore
- Percentuale del tempo del team dedicata all’analisi.
- Digitalizzazione
- Automazione
- Agenti
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Ogni area calcola i propri indicatori sui propri fogli di calcolo, e circolano versioni diverse dello stesso dato.
- Impatto
- Le riunioni di direzione iniziano stabilendo quale sia il dato corretto, e le decisioni vengono rinviate fino a disporre di un dato validato.
- Approccio proposto
- Ogni indicatore ha un’unica definizione, una fonte e un responsabile, e tutta l’azienda consulta lo stesso dato in un cruscotto comune. Un agente di IA risponde alle domande sugli indicatori e ne spiega le variazioni, e il responsabile di ciascun indicatore ne convalida la definizione quando il business cambia.
- Indicatore
- Indicatori con definizione unica e responsabile assegnato.
- Processo
- Digitalizzazione
- Automazione
- Agenti
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Le fatture vengono respinte o contestate per mancanza dell’ordine di acquisto, del numero di ricevimento o del destinatario corretto.
- Impatto
- Lo scaduto comprende fatture non pagate per difetti amministrativi che emergono solo durante il recupero crediti.
- Approccio proposto
- Nessuna fattura viene emessa senza i requisiti di pagamento del cliente: ordine di acquisto, numero di ricevimento e destinatario vengono validati prima dell’emissione. Un agente di IA classifica il motivo di ogni fattura contestata e propone la correzione, che il team approva.
- Indicatore
- Percentuale di fatture respinte o contestate, per causa.
- Processo
- Digitalizzazione
- Automazione
- Agenti
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Le paghe e i contributi vengono riconciliati manualmente con la contabilità e con le denunce contributive.
- Impatto
- Le differenze tra cedolini, scritture contabili e denunce vengono rilevate tardi, con interessi e passività potenziali di natura giuslavoristica e previdenziale.
- Approccio proposto
- Paghe, contabilità e denunce contributive vengono riconciliate ogni mese con regole definite, per individuare le differenze prima che generino interessi o passività potenziali. Un agente di IA spiega quelle che superano la tolleranza, e il responsabile delle paghe approva la scrittura e risolve ogni differenza.
- Indicatore
- Differenze mensili di riconciliazione di paghe e contributi.
- Processo
- Automazione
- Agenti
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Le differenze tra inventario fisico e giacenze a sistema emergono solo con l’inventario annuale, e gli ammanchi vengono imputati a costo in sede di chiusura.
- Impatto
- Il risultato mensile viene sovrastimato, perché non include ammanchi, cali e rotture, e la rettifica accumulata nell’anno si concentra nella chiusura d’esercizio, quando non è più possibile spiegarla.
- Approccio proposto
- Gli ammanchi vengono imputati al costo del mese in cui vengono rilevati: gli inventari a rotazione per criticità vengono digitalizzati e integrati con la contabilità. Un agente di IA analizza le differenze ricorrenti per magazzino e per articolo, e il responsabile del magazzino approva ogni rettifica.
- Indicatore
- Differenze inventariali per conta e rettifiche di costo in chiusura.
- Processo
- Digitalizzazione
- Automazione
- Agenti
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I pagamenti duplicati e le spese ricorrenti per servizi inutilizzati non vengono individuati perché nessuno confronta in modo sistematico quanto fatturato con quanto previsto dal contratto.
- Impatto
- Si erogano fondi senza contropartita, e si mantengono servizi non più utilizzati.
- Approccio proposto
- Ogni pagamento viene controllato contro i duplicati per fornitore, importo e documento, e un agente di IA confronta ogni fattura ricorrente con il relativo contratto. Le fatture non corrispondenti restano sospese fino alla decisione del responsabile, e ogni contratto e abbonamento ha un responsabile assegnato.
- Indicatore
- Duplicati individuati prima del pagamento e spesa ricorrente senza responsabile assegnato.
- Processo
- Digitalizzazione
- Automazione
- Agenti
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I conti bancari, i relativi firmatari e gli accessi non vengono rivisti periodicamente, ed esistono conti con scarsa movimentazione privi di controllo.
- Impatto
- Ogni accesso ancora attivo di una persona che non ne ha più titolo costituisce un’esposizione, e le giacenze inattive generano costi bancari senza contropartita.
- Approccio proposto
- Ogni conto bancario, ogni firmatario e ogni accesso ha un responsabile assegnato. Un agente di IA incrocia periodicamente firmatari e accessi con l’elenco del personale in forza e segnala i movimenti sui conti inattivi, e il responsabile della tesoreria gestisce ogni segnalazione.
- Indicatore
- Conti attivi, firmatari rivisti e giacenze inattive.
- Processo
- Automazione
- Agenti
Nessuna situazione corrisponde a questa combinazione. Provate con un altro filtro.
In trenta minuti esaminiamo con voi le situazioni con il maggiore impatto sulla vostra funzione finanziaria, e le priorità vengono sintetizzate in un documento di una pagina, insieme agli indicatori da misurare.
Richiedete un check-up senza costiLe decisioni restano della vostra azienda
Nessun agente esegue un’operazione senza l’approvazione di una persona del vostro team. Il ruolo degli agenti si limita a predisporre l’analisi e a proporre ogni azione; l’esecuzione di un pagamento, di una scrittura contabile, di una modifica ai dati di clienti o fornitori, di un fido o di una comunicazione al consiglio di amministrazione, alle banche o a terzi richiede sempre tale approvazione. Le attività automatiche, come l’invio dei promemoria di scadenza o il blocco degli ordini in caso di morosità, operano con regole che la vostra azienda approva per iscritto prima della loro attivazione. Se la vostra azienda decide di automatizzare un pagamento ricorrente, l’esecuzione è affidata a una regola fissa approvata per iscritto, con un limite per operazione e per giorno; un agente non decide mai un pagamento. Ogni agente opera con un’utenza propria e permessi limitati, non utilizza le credenziali fiscali personali di alcuna persona e ogni sua azione viene registrata. Il tempo liberato dall’automazione viene riallocato all’analisi e alle decisioni.
Come lavoriamo
- 01
Check-up senza costi
Un colloquio di trenta minuti e un primo esame dei dati di base. Il risultato si sintetizza in una pagina con le situazioni prioritarie e gli indicatori da misurare.
- 02
Diagnosi
Nella profondità che scegliete, Executive Snapshot o Blueprint, analizziamo il ciclo finanziario: processi, sistemi e dati, capitale circolante, controllo di gestione e struttura della funzione. La diagnosi resta vostra, che proseguiate o meno con noi.
- 03
Progettazione e implementazione
Riprogettiamo i processi, digitalizziamo ciò che oggi si registra su carta o su fogli di calcolo, automatizziamo le attività ripetitive e introduciamo agenti di intelligenza artificiale con le regole e le approvazioni definite dalla vostra azienda.
- 04
Affiancamento continuo
Dopo l’implementazione manteniamo la revisione periodica dei processi e il miglioramento di quanto implementato, nel perimetro concordato, con la direzione finanziaria esterna se la vostra azienda ne ha bisogno. Ogni mese confrontiamo ciascun indicatore con la situazione di partenza.
Iniziate con un check-up senza costi
In trenta minuti esaminiamo con voi le situazioni con il maggiore impatto sulla vostra funzione finanziaria, e le priorità vengono documentate in una pagina, insieme agli indicatori da misurare.
Abbiamo ricevuto il vostro messaggio. Vi risponderemo all’indirizzo email che ci avete lasciato.
Non siamo riusciti a inviare il vostro messaggio. Vi preghiamo di scriverci a info@dbngadvisory.com.
Controllate il nome, l’email e il messaggio, e inviate di nuovo.